持有香港銀行賬戶的客戶請注意！大規模清洗異常戶！

最新資訊 2019/9/9 14:00:21 來源:企望港

各位持有香港銀行賬戶的朋友請注意，香港銀行新一輪大規模賬戶清理已經開始，銀行將批量關閉“僵尸戶”與異常賬戶。近期，就有大量客戶收到香港恒生銀行、星展銀行的調查信或關戶通知書。

去年，僅恒生銀行一家，清理關停賬戶超過1萬個。賬戶清理時間一般由8月底開始，持續至12月末。

重要信息據悉，香港銀行將于近期開始清理賬戶，銀行將關閉大量不動戶口或者異常戶口！

香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執行要求，銀行等各類金融機構開始對所有賬戶進行全面的盡職調查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。

如何應對？首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請勿緊張，先確認信件類型。（電子郵件和紙質郵件均可）

盡職調查信：香港銀行常規調查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時回復銀行即可。（需注意的是，如果在限期內，銀行未收到您的回信，且其它聯系方式也無效，銀行有權關停您的賬戶。）

凍結通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調查并凍結；或者因稅務問題，被稅局要求凍結。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內資金取出，并配合調查。）

關戶告知書：被銀行確認有觸犯到關戶條例的行為，違法違規、高風險、不配合調查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）

如何維護？1、敏感國家的錢不要收；

2、公司貿易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份；

3、不要大額資金整存，整??；保持帳戶有一定的存款，不能欠費；

4、經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險；

5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險；

6、如有實際收入，建議實際核數出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。

在現在香港銀行越來越謹慎、開戶越來越難的情況下。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。但最主要的還是開戶成功后的維護工作，要懷著一顆且用且珍惜的心維護銀行賬戶！

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