美國對外制裁不斷升級，國際經濟局勢緊張，企業出口面臨的貿易風險和商業風險呈上升趨勢……除了層出不窮的“制裁威脅”，還有多國貨幣貶值、通貨膨脹嚴重，請出口企業與外貿人注意外匯、貨物拒收等風險。

土耳其地緣風險增加，制造業持續低迷，通貨膨脹水平與失業率雙雙高企，經濟陷入衰退。

美國制裁風險--據俄羅斯衛星新聞通訊社7月14日報道，土耳其國防部稱，第七架搭載新一批S-400防空導彈系統組件的俄羅斯飛機已經于周日抵達土耳其。

此前，美國國防部副部長表示，若土耳其獲得俄防空導彈系統，美國國會可能就此討論對土耳其進行制裁，土耳其地緣政治風險增加。

經濟下行、貨幣貶值--土耳其央行數據顯示，2018年第四季度土耳其經濟下降2.4%，2019年第一季度下降2.6%，據預測，第二季度GDP也將下降2%。

4月，土耳其出口總額為144.80億美元，同比增長4.57%；進口總額為174.62億美元，同比下降15.05%；貿易逆差為29.82億美元。全球貿易摩擦及潛在的美國制裁，將對土耳其未來的貿易產生負面影響。

7月6日，土耳其總統撤換了土耳其央行行長職務。此舉引發投資者對央行獨立性的擔憂。8日，里拉兌美元一度大跌3%，貶值至6月底以來的最低水平。

近年來，土耳其貨幣對內貶值，通貨膨脹水平一路上揚，遠超其5%的通脹控制目標，2018年10月達到高峰值25.24%。在土耳其央行將關鍵利率上調至24.0%后，通脹水平緩慢下降，2019年5月CPI同比為18.71%，但仍然處于高水平。通貨膨脹率仍將超過17%，遠高于2018年初的10.3%。

溫馨提示

請出口商注意，進口國的貨幣大幅、迅速貶值將造成當地進口商的成本上升，所以部分土耳其商人會選擇暫停貿易，甚至暫停尾款支付。土耳其買家拒收貨物及拖欠貨款案件頻發，國別風險顯著攀升。

風險預警之巴基斯坦

通脹率創5年來新高--巴基斯坦統計局日前發布數據顯示，2018—2019財年，其經濟增速預計為3.29%，低于預期目標6.2%，亦創下近9年來的新低。其平均通貨膨脹率達7.34%，創下過去5年新高。該通脹率高于政府制定的6%目標，更遠高于同期3.3%的經濟增速。

巴政府指出，電力、燃氣價格上漲，投入成本增加以及匯率波動是導致通脹率高企的主要原因。針對當前形勢，巴政府將2019—2020財年的通脹率目標大幅上調至11%至13%區間。

風險預警之伊朗

伊朗和美國目前的緊張關系大家有目共睹，大有一觸即發之勢。美國更是對伊朗實施有史以來最嚴厲的制裁。伊朗經濟下行，船公司由于擔心制裁有牽連紛紛避而遠之，結算通道被關閉，可謂傷痕累累。

伊朗國內的經濟和營商環境持續惡化。由于美國已瞄準與伊朗做生意的更多公司和金融機構，所以銀行、保險、船運公司和貿易商等將面臨更大風險。

高通貨膨脹率--據伊朗統計中心最新報告顯示，與去年5月同期相比伊朗通貨膨脹率達34.2%，伊朗政府還提高了進出口企業出售外匯（給伊朗政府）的比例，5月份剛將外匯出售比例提高到60%，去年11月份已將該比例提高到50%，此前出售比例更低。被全面圍堵的伊朗政府即使竭澤而漁也要補上外匯的窟窿，可見伊朗國內經濟狀況多么糟糕，伊朗貨幣更是一落千丈。特別是這個月，據伊朗統計數據顯示，本月伊朗家庭支出比去年同期同樣商品花費多支出了52.1%，很顯然民間實際的通脹率比官方通報的數據要嚴重的多。

風險預警之俄羅斯 

對于俄羅斯來說，來自美國、歐盟的制裁從2014年中開始基本上就是“家常便飯”了，一輪接著一輪。最近，歐盟打算繼續延長對俄羅斯的制裁。

6月20日，歐盟表示：同意延長對俄羅斯的經濟限制半年至明年1月底。同日，俄羅斯方面表示，近幾年的限制受到巨大損失的可并不是俄羅斯。俄羅斯稱，據估算，俄羅斯損失約500億美元，而美國損失170億美元，歐盟損失2400億美元。

風險預警之敘利亞 

16個自然人和實體被列入制裁名單--5月9日，白宮發布聲明稱，美國總統特朗普決定將對敘利亞的單方面制裁制度再延長一年，即美國在2004年至2012年對大馬士革采取的一系列各種限制措施將繼續有效。這些限制措施包括凍結敘利亞一些個人和法人實體在美國的資產，并禁止向敘利亞出口某些類別的美國商品和服務。

6月11日，美國OFAC決定將敘利亞的16個自然人和實體列入SDN清單，理由是他們向敘利亞總統巴沙爾和/或敘利亞政府提供了實質性的支持。

被制裁高風險的國家如何規避風險交易

有人會問說，明明是美國制裁的，跟中國銀行有什么關系？為什么中國的銀行接收不了匯過來的美金？因為國際貿易的問題不僅要遵從我國的相關法律，同時也要考慮到國際慣例。銀行對高風險地區的款項往來確實很敏感，因為若被查到，將被處罰甚至銷戶。

俄羅斯在2014年就已經被經濟制裁，但是有的公司依然能和俄羅斯客戶正常貿易，所以這些問題是有方法可解的。

建議核查方式如下

首先，讓客戶付一筆定金過來，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，則可以相對靈活一些，畢竟已有正常入賬經歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。

其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息，詳見此文最后列出的幾類國家/實體。

同時建議做如下風險應對

首先，對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下是不建議繼續交易的。

其次，經核查正常的匯款銀行，與客戶書面約定后續必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。

再次，做DP支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。

最后，投保出口信用保險，轉嫁風險。與本文所述事項有關的保險規則，雖說不復雜，但也沒你想的那么簡單。

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